CogleНалоговый калькулятор: сколько я плачу налогов
НДФЛ, страховые взносы и травматизм с вашей зарплаты по правилам 2026 года — сколько получаете вы, сколько тратит работодатель и сколько уходит государству.
1. НДФЛ — удерживается из зарплаты
Повышенная ставка:
| Ставка | Диапазон годового дохода | Облагается | Налог |
|---|
По месяцам (нарастающим итогом)
| Месяц | Доход с начала года | НДФЛ | На руки | Взносы работодателя |
|---|
2. Налоги «сверху» — платит работодатель
С 2023 года взносы на пенсионное (ОПС), медицинское (ОМС) и социальное (ВНиМ) страхование платятся одной суммой по единому тарифу в Социальный фонд России — отдельного деления по фондам больше нет. Взносы на травматизм платятся отдельно, без предельной базы.
3. Итог
Из каждых 100 ₽ затрат работодателя государству уходит
Данные за 2026 год, без налоговых вычетов, для налогового резидента РФ и одинаковой зарплаты каждый месяц. Расчёт носит справочный характер.
Как пользоваться
- Выберите, что вводите: зарплату до вычета НДФЛ (оклад по договору) или сумму на руки, и период — месяц или год.
- Укажите тип работодателя: общий тариф, льготное МСП или отметьте «IT-компания (аккредитованная)». Выберите тариф на травматизм — для офисной работы обычно 0,2%.
- Калькулятор покажет НДФЛ по ступеням шкалы и по месяцам, взносы работодателя, сумму на руки и долю налогов в полной стоимости вашего труда.
Примеры
Зарплата 100 000 ₽ в месяц: НДФЛ 13 000 ₽ в месяц (156 000 ₽ в год), на руки 87 000 ₽, работодатель доплачивает 30 000 ₽ взносов и 200 ₽ травматизма.
Зарплата 300 000 ₽ в месяц (3,6 млн ₽ в год): НДФЛ 312 000 ₽ по ставке 13% с первых 2,4 млн и 180 000 ₽ по ставке 15% с остальных 1,2 млн — всего 492 000 ₽. Повышенная ставка начинает действовать с сентября.
Частые вопросы
Как считается прогрессивный НДФЛ в 2026 году?
Ставка повышается только для части дохода сверх порога: 13% — до 2,4 млн ₽ в год, 15% — с 2,4 до 5 млн, 18% — с 5 до 20 млн, 20% — с 20 до 50 млн, 22% — свыше 50 млн ₽. Доход считается нарастающим итогом с января, поэтому повышенная ставка начинает действовать с месяца, в котором порог превышен.
Сколько платит работодатель сверх зарплаты?
По общему тарифу — 30% с выплат в пределах единой предельной базы (2 979 000 ₽ в 2026 году) и 15,1% сверх неё, плюс взносы на травматизм от 0,2% до 8,5% в зависимости от класса профессионального риска.
Почему взносы больше не делятся на ПФР, ФОМС и ФСС?
С 2023 года действует единый тариф страховых взносов, которые поступают в Социальный фонд России одним платежом. Деление на пенсионное, медицинское и социальное страхование происходит внутри системы и для расчёта не нужно.
Какие льготы по взносам есть у МСП в 2026 году?
С 2026 года пониженный тариф 15% с части зарплаты сверх 1,5 МРОТ (40 639,50 ₽ в месяц) сохранился только у МСП с основным видом деятельности из перечня правительства (распоряжение № 4125-р) и долей доходов от него не менее 70%. Обрабатывающие производства из МСП применяют 7,6% сверх 1,5 МРОТ. Остальные МСП платят по общему тарифу.
Какой тариф у аккредитованных IT-компаний?
С 2026 года — 15% с выплат в пределах предельной базы и 7,6% сверх неё (в 2025 году было 7,6% со всех выплат). Нужна аккредитация Минцифры и соблюдение условий ст. 427 НК РФ.
Как работает расчёт от суммы «на руки»?
Калькулятор подбирает такой оклад до вычета, чтобы за год на руки вышло введённое значение × 12. При доходе выше 2,4 млн ₽ в год сумма на руки в конце года будет меньше, чем в начале, — смотрите помесячную таблицу.
Учитываются ли вычеты?
Нет. Расчёт без стандартных, имущественных и социальных вычетов, для налогового резидента РФ и ежемесячно одинаковой зарплаты. Данные — за 2026 год.